5 CARA MUDAH APLIKASI MANAJEMEN RESIKO

images (11)

Pengelolaan risiko yang baik sangat diperlukan agar trader dan investor mampu mengendalikan arus modalnya dari ancaman kerugian besar. Manajemen risiko yang baik akan berpengaruh terhadap prospek keuntungan investasi di pasar keuangan

Tentukan risiko maksimum dan modal awal Bayangkan anda sedang berburu dengan 100 amunisi, tentunya anda memiliki 100 kesempatan menembak untuk mendapatkan buruan. Namun jika anda terbiasa mengeluarkan 2 amunisi setiap kali menembak, maka kesempatan yang anda miliki menjadi hanya 50 kali. Dan jika anda terbiasa mengeluarkan 4 amunisi untuk mendapatkan satu buruan, maka kesempatan anda untuk menembak hanya tersisa sebanyak 25 kali. Dan jika dalam 25 kali kesempatan tersebut anda mengalami kegagalan terus menerus, maka amunisi pasti habis dan anda gagal membawa pulang hasil buruan

Di dunia trading, amunisi merupakan analogi untuk modal yang kita keluarkan untuk mendapat keuntungan. Oleh karena itu, penting sekali untuk memikirkan dan menentukan seberapa besar amunisi yang akan kita keluarkan dalam setiap kesempatan untuk menjaga ketahanan kita di medan trading. Risiko maksimum setiap transaksi bagi trader (investor) pemula disarankan tidak melebihi 2% dari total modal. Apabila sudah terbiasa, risiko maksimum dapat ditingkatkan menjadi 5%. Ini adalah langkah pertama dalam pengelolaan risiko, sebelum anda menentukan total modal yang akan dipergunakan

Silakan mengevaluasi sistem dan instrumen yang anda ingin perdagangkan. Jika anda menemukan bahwa pasar atau sistem trading anda hanya akan bekerja baik dengan jumlah risiko atau stop loss yang lebih besar dari nilai-nilai di atas, maka anda sebaiknya meningkatkan modal awal yang anda depositkan. Langkah ini diperlukan untuk tetap menjaga 50 kesempatan transaksi di atas tadi. Formula berikut dapat anda gunakan untuk menentukan modal awal yang perlu anda depositkan: Dengan formula tersebut, pekerjaan anda untuk menghitung modal awal yang harus dimasukkan akan jauh lebih mudah. Misalkan saja sistem anda akan bekerja lebih baik pada instrumen Euro dengan stop loss sebesar 40 poin atau $400 (karena setiap 1 poin bernilai $10), maka anda sebaiknya menggunakan modal awal sebesar Pada instrumen emas misalnya anda menemukan sistem anda akan menghasilkan kinerja terbaik dengan stop loss sebesar $5 atau sebesar $500 (diperoleh dari $5 x 100 troy ons), maka anda sebaiknya menggunakan modal awal sebagai deposit sebesar Dengan disiplin dan bertahan pada metode pertama di atas maka anda telah berusaha mendidik diri untuk disiplinpada aturan dan rencana trading, yang merupakan langkah pertama anda menuju kesuksesan trading

memperbolehkan satu kerugian terjadi dalam satu hari. Jika transaksi pertama anda menghasilkan keuntungan dan yang ke-dua menghasilkan kerugiansenilai 2% dari keseluruhan ekuiti, maka anda sebaiknya berhenti pada transaksi ke-dua dan hanya akan melanjutkan trading keesokan harinya.

Satu posisi dalam satu kesempatan 

Untuk membantu anda membiasakan diri dengan pengelolaan risiko, maka saran ini harus dianggap serius. Satu posisi pada suatu saat tertentu membuat anda mampu fokus pada fungsi pengelolaan risiko dan hanya akan membuka satu posisi yang ke-dua setelah anda berhasil melikuidasi posisi yang pertama dengan keuntungan tertentu. Demikian juga posisi yang kedua, anda hanya akan membuka posisi ke-tiga (pada instrumen apapun) jika telah berhasil mengantongi keuntungan riil dari posisi ke-dua, dan seterusnya.Jika salah satu dari posisi-posisi tersebut anda mengalami kerugian sebesar 2% dari total ekuiti, maka buku trading anda pada hari itu harus ditutup dan baru dibuka keesokan hari untuk memulai aktivitas baru.

Tentukan jumlah transaksi (lot/lembar saham)

Metode ini merupakan kombinasi dari manajemen risiko dan modal yang diaplikasikan berdasarkan potensi pergerakan harga. Artinya jumlah lot yang anda gunakan dalam setiap transaksi dihitung berdasarkan level stop loss dan disesuaikan dengan risiko maksimum (2%). Formula: Misalkan pada suatu kesempatan transaksi emas (XAU), metode trading anda memiliki level stop sebesar $2 dengan ekuiti sebesar $20,000 dan risiko maksimum yang sudah ditentukan sebesar 2% . Karena kontrak emas 1 lot sama dengan 100 troy ons, maka $2 stop sama dengan $200. Maka jumlah lot yang sebaiknya anda tempatkan adalah; Contoh ke-dua untuk mematangkan perhitungan ini; misalkan dengan ekuiti sebesar $20,000 anda membeli mata uang EUR/USD di harga 1.3340 dan  menempatkan stop loss pada level 1.3300, dengan maksimum risiko sebesar 2%. Melalui penggunaan formula di atas maka level stop anda yang bernilai 0,0040 pips dengan kontrak forex sebesar 100,000 sama dengan $400. Melalui perhitungan ini anda hanya dapat mengambil posisi dengan kontrak reguler sebanyak 1 lot.

Hanya ambil posisi dengan reward 2 kali lebih tinggi berbanding risiko 

Tentunya peluang untuk masuk posisi sangat banyak terutama dengan banyak informasi yang sekarang tersebar melalui media-media. Sebaiknya anda hanya memilih peluang yang memiliki rasio risiko berbanding imbal hasil paling sedikit 1:2, dan jika memungkinkan lebih tinggi dari itu.

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s